"Gesellschaftsunabhängiges Know-How für Sie und Ihr Geld!"
Eckdaten:
Kapitalanlagen sind durch Regulierungen des Gesetzgebers viel individueller auf den Endverbraucher anzupassen. Hier gilt es diverse Eckdaten zu berücksichtigen:
- Erfahrung am Kapitalanlagemarkt
- Geeignetheit für eine Produktlinie
- Vermögensverhältnisse
- Verständlichkeit des Produktes
- Risikobetrachtung / Risikoneigung des Anlegers
- Anlageziele
- und weitere Punkte, die berücksichtig werden müssen
Daher ist eine Nennung von einzelnen Produkten zwar möglich aber nicht unbedingt
sinnvoll, da ich im Gespräch mir ein Bild von Ihnen mache und darüber dann zu Vorschlägen einer Strategie oder bestimmten Angeboten komme.
Möglichkeiten:
Der Markt und die Möglichkeiten sind nach wie vor vielfältig. Hier sind nur eine Punkte genannt:
- Investmentfonds mit unterschiedlicher Ausrichtung
- Aktienquote
- Märkte
- aktive oder passive Fonds
- Einzelfonds, Mischfonds
- u.v.m
- Vermögensverwaltungen ebenfalls in unterschiedlicher Ausrichtung
- Sicherheits- / Schutzschwellen
- Märkte
- Fonds oder ETF
- und auch hier v.m
- AIF – Alternative investmentfonds
(ehemals sogenannte geschlossenen fonds). diese unterliegen mittlerweile einer deutlich stärkeren Regulierung und Kontrolle, so dass eine Gleichstellung zu den Investmentfonds stattgefunden hat. NICHT bezüglich des Risikos sondern bezogen auf die Regulierung und gesetzlichen Vorgaben für eine Zulassung am Markt.
- Ziel- oder Anlageobjekte (Immobilien, Energie, Private Equity, etc.)
- sonstige Vermögensanlagen im Sinne des Vermögensanlagengesetzes
- Anleihen
- Genussrechte
- u.v.m
Merkmale:
Wie hier schon zu sehen, ist die Möglichkeit das richtige zu finden durchaus möglich aber auch durchaus umfangreich. Es kommen darüber hinaus ja auch noch Fragen zum Tragen, wie die konkrete Ausgestaltung sein soll:
- Anlagedauer / Anlagehorizont flexibel oder fest
- Renditewünsche / Renditeprognosen
- Garantien / Sicherheiten
- wieder anlegend (thesaurierend) oder sofort Gewinne oder Zinsen ausschüttend
- feste Entnahmepläne
- und wieder v.m.
Schlagwörter
über die sich sich bereits im Vorwege einmal Gedanken machen dürfen sind u.a.:
- Rendite
- Sicherheit
- Streuung
- Garantien
- Flexibilität
- Laufzeiten
- Risikobereitschaft
- Anlageziele
- Auszahlungen / Entnahmen
sicherlich gibt es noch viele weitere Gesichtspunkte, die es zu berücksichtigen gilt. Eben hier setzt eine gute Beratung an.
Welche Sicherheiten bei welcher Erwartung gibt es am Markt eigentlich noch? Was bedeutet Sicherheit? Ist ‚konservativ‘ noch so definiert wie vor 20 Jahren?
Wenn Rendite nur über eine gewisse Risikobereitschaft erreichbar ist, wieviel kann man sich selber zutrauen oder zumuten?
Und Sie mit den Begriffen bisher wenig anfangen und mit Bildern unterlegen können, dann bedarf es eines noch umfangreicheren Gesprächs. Dann muss erst das Wissensfundament gelegt werden, damit Sie dann mit mehr Informationen besser entscheiden können.
Für all diese Schritte stehe ich für Sie bereit, um Sie dort abzuholen und zu begleiten, wo Sie stehen.
Wanja Westermann
Versicherungsmakler e.K.
Finanzfachwirt (FH)
Lindenstrasse 16, 24211 Preetz
T: +49 43 42 - 7 98 23 8
F: +49 43 42 - 7 98 23 9
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